一骗子公司披着“私募基金”的美丽外衣，打着投资原油、天然气等新产品的旗号，向普通市民募集资金。在开户22天后，因涉嫌非法集资被中国银行湖北省分行成功堵截，将这起非法集资的骗局扼杀在萌芽阶段。

去年6月15日，湖北某私募基金管理有限公司（以下简称“某公司”）在中国银行新兴花园支行开立基本户，其名称含“私募基金”字样引起了该行工作人员的关注。针对该公司的特殊性和成立时间较短，该行持续留心观察该公司后续交易情况，发现其主要交易对手为个人，交易金额多为千元的整数倍。

(资料图)

去年7月7日，该公司的交易量突然激增，且交易金额具有规律性。当天下午4时左右，中行新兴花园支行接到群众举报电话称其资金被骗，举报人称该公司通过高收益基金吸引投资人加入QQ群，诱导下载注册App，并通过App充值转账至该公司在中行新兴花园支行开立的对公结算账户。

接到举报电话后，中行新兴花园支行立即联系该公司，该公司相关负责人称其有一款投资原油、天然气的新产品正在募集资金。随即，中行工作人员了解到，该公司单笔交易金额与私募基金的募集要求明显不符，立即向上级行中行硚口支行报告。

接到报告后，中行硚口支行调取分析该公司信息和交易，发现其高管人员身份及账户交易存疑，与私募基金公司的从业人员特征、募集对象的特定性、结算账户的性质等不符。初步判断这家公司账户符合非法集资诈骗账户可疑特征。为防止受害人范围继续扩大，对该公司账户采取了紧急管控措施：调整该公司网银对公对私转账限额、单位结算卡转账及取现限额为零。

第二天，中行硚口支行开展实地调查，综合分析认为公司可能存在以时事热点做噱头、鼓吹高收益，向社会公众非法吸收资金的行为。在中国银行湖北省分行的指导下，硚口支行对该公司的非柜面交易进行全面限制；同时，向湖北省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、武汉市公安局反诈中心上报该公司涉嫌非法集资诈骗线索。

经公安机关介入调查，该公司属于未经登记开展私募业务，涉嫌非法集资，共涉及全国多个省份的集资人近200名，因中行硚口支行反应迅速、处置果断，其所涉及的非法募集资金未超过百万元，将这起披着“私募基金”外衣的非法集资骗局堵截在萌芽阶段。

据了解，为了对非法集资活动做到早发现早处置，中国银行湖北省分行建立了监测预警机制，持续做好非法集资风险排查。该行组织全辖各部门、各二级分支行每季度运用G-MAP监控系统、反洗钱监测系统以及各业务条线管理系统进行常态化监测、预警；定期对新增贷款资金流向进行实时监控；针对人民币对公结算账户的开立、变更、撤销、上门服务、可疑交易上报等环节开展排查。

■ 关怀“一老一少一新”引导群众自觉远离非法金融

近年来，中国银行湖北省分行积极履行社会责任，筑牢防范非法集资第一道防线，为老百姓守好“钱袋子”。仅2022年全年，该行通过开展进社区、进企业、进学校、进市场等形式开展宣传活动788次，参与群众近6万人；网络发布原创作品数80条，发送“防非”短信3万余条，为切实提升消费者金融素养和风险防范能力，践行优化金融生态贡献中行力量。

非法集资等金融风险，不但危害国家经济金融秩序，而且损害人民群众财产安全，影响社会大局稳定。中国银行湖北省分行不断创新宣传形式，关怀“一老一少一新”等重点人群，引导群众自觉远离非法金融活动。

为扩大宣传普及面，该行为各二级分支行提供防范非法集资宣传教育相关资料，并统一发布全辖网点LED滚动屏、网点视频和微信公众号的宣传教育内容，最大限度地扩大对群众的警示教育面；组织全辖开展“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月活动，开展多层次、全方位的宣传活动，进一步提升群众对风险的防范意识。

■ 金融宣教天天有 场场都精彩

“如果遇到陌生电话，要求转账汇款的，就要提高警惕，谨防电信诈骗。”“征信‘洗白’‘铲单’广告都是虚假的，如发现信用报告有错误，可携带有效身份证件到金融机构或当地人民银行提出异议申请。”今年6月，在防范非法集资宣传月期间，中行湖北省分行紧紧围绕“守住钱袋子·护好幸福家”这一主题，平均每天开展一场宣教活动，将金融知识送到群众身边。

6月8日，中行硚口支行联合武汉市十一初级中学（滨江校区）举办“金融素养培训班”——金融知识进校园活动。课堂上，来自中行硚口支行的小琪老师首先向同学们介绍了人民币防伪知识，通过转动钞票看两处、触摸多处有凹凸、透过观察看两点等方法仔细讲解了真假币的特征，以及如何有技巧地识别假币、遇到假币如何应对等多个问题。

6月14日上午，中行随州广水支行在市区印台广场设立宣传点，开展金融消费者权益保护教育宣传，助力守护好老百姓的“钱袋子”。当天，中行武汉市直支行辖属机构围绕当地老年型社区，18名员工组成3支志愿服务小分队，以“普及金融知识万里行”“普及金融知识，守住‘钱袋子’”为主题，深入社区为老年群体普及金融知识。

6月15日，在以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资宣传教育活动中，中行武汉省直支行现场精心布展，向参会的广大市民免费赠送印有“守住钱袋子·护好幸福家”宣传口号的口罩，并向大家普及金融知识；活动现场，中国银行武汉省直支行获“防非轻骑兵”授牌。

同一天，中行荆州分行组织金融知识宣讲小组走进荆州市君安医养老年公寓，以案例说风险等形式向老人们揭露迭代作案手法，提醒老人们警惕投资养老项目，保护自身财产安全。

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